Las empresas de tecnología financiera de América Latina se enfrentan a un complejo panorama de desafíos en materia de fraude y prevención de lavado de dinero. La rápida transformación digital, combinada con los diferentes marcos regulatorios entre países, plantea amenazas como el robo de identidad, el fraude transaccional y el lavado de dinero.
Guilherme Terrengui, director de Desarrollo de Negocio, LATAM & Iberia de Sumsub, una plataforma de verificación global que proporciona soluciones personalizables de KYC, KYB, monitoreo de transacciones y AML para todo el viaje del cliente, indica que las Fintech deben navegar estas dinámicas mientras implementan medidas sólidas de prevención de fraude y de lavado de dinero para garantizar la confianza del cliente, el cumplimiento normativo y el crecimiento sostenido en la región.
El tercer Informe de Fraude de Identidad del año, realizado por Sumsub, señala las tendencias y estadísticas de fraude basadas en millones de verificaciones de identidad en 21 industrias y más de 500,000 casos de fraude entre el tercer trimestre de 2022 al tercer trimestre de 2023.
Los datos del estudio, muestran 6 tendencias actuales del fraude de identidad en Colombia:
- El número de casos de fraude en el sector Fintech aumentó un 46%.
- El número de casos de fraude en el sector Medios Online aumentó un 25%
- Las falsificaciones impresas fueron el tipo de estafa más extendido en 2022, representando el 39% entre todos los tipos de fraude.
- En 2023, las falsificaciones impresas representan menos del 3% de todos los fraudes, lo que deja espacio para ataques de fraude más avanzados (como los que se enumeran a continuación).
- La proporción de verificación forzada entre todos los tipos de fraude en 2023 alcanzó el 11% de todo el fraude en el tercer trimestre.
- Los deepfakes surgieron también este año y representan el 0,5% de todo el fraude en el 3T'23.
“Con el objetivo de brindar estrategias para combatir el fraude en un panorama financiero cambiante, la compañía creó el Roadshow Fintech Comply, una serie de eventos dirigidos a profesionales fintech, cuya primera edición se desarrolla en Colombia, México y Brasil. Los eventos se centran en las tendencias emergentes y ofrecen la oportunidad de establecer contactos y promover la colaboración entre líderes de la tecnología financiera. El tema principal a tratar es cómo combatir los retos del fraude, la lucha contra el blanqueo de capitales y cómo las soluciones innovadoras de Sumsub permiten a las empresas fintech combatir el fraude de manera eficaz y garantizar el cumplimiento normativo en forma constante” señaló Guilherme Terrengui.
